1、何为非法集资

非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物或其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

近年来，一些不法分子打着“金融创新”“区块链”的旗号，通过发行所谓“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”等方式吸收公众资金，扰乱经济金融秩序，进行非法集资、诈骗、传销、洗钱等违法犯罪活动，严重危害人民群众财产安全。

2、典型案例

2021年，高某等人利用境外服务器设立“通证银行”投资平台，对外宣称可存储主流“虚拟货币”理财，承诺随存随取，不设锁仓，以日息千分之一至千分之八的高额回报等静态收益模式向公众吸收比特币、以太坊等虚拟货币。同年6月，该平台虚拟货币无法提取。同年7月，该平台将储户的主流货币强制转化成TB资产。此后，该平台关闭，无法登陆。

被告人高某等人以“通证银行”平台为依托，以投资该平台可持币生息、推荐投资人可获得返利等高额回报为诱饵，在多地召开推介会、宣讲会等方式进行宣传、分享投资理财经验，并通过微信推广，鼓励社会公众将虚拟货币存入“通证银行”。根据目前报案人员统计，经高某等人宣传，共吸收59人虚拟货币价值达人民币1500万元以上。

经链上资产追踪调查分析发现，价值人民币673万元的虚拟货币充值到高某的钱包地址中。被告人高某未经有关部门依法批准，以投资虚拟货币为名，以高额回报为诱饵向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。最终法院判决被告人林某犯非法吸收公众存款罪。

3、风险提示

打着“金融创新”“区块链”的旗号，通过发行所谓“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”等方式吸收资金等行为，虽然都以“金融创新”为噱头，实质是“借新还旧”的庞氏骗局，资金运转难以长期维系。

请广大公众不要盲目相信天花乱坠的承诺，应树立正确的货币观念和投资理念，切实增强风险防范意识，不参与投资项目不明确或“虚拟货币”等违法的交易炒作活动，谨防个人财产受损。对发现的违法犯罪线索，可积极向有关部门举报。

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