据广元市反诈中心消息，广元市公安局打掉一个利用POS机为电信网络诈骗犯罪转移资金的团伙。

广元市公安局刑侦民警在梳理一起电信网络诈骗案件时，发现某商户的POS机经常出现过账流水金额巨大，甚至就进出几十万，这与该商户之前的收款习惯大为不同，且在无实际交易的情况下，又有多笔资金转入该商户账户，引起民警高度警觉。

根据已掌握的线索，广元市公安局成立专案组循线追踪，一个利用POS机“洗钱”的犯罪团伙浮出水面。

专案组发现，嫌疑人李某使用境外聊天软件在四川各地以招聘代理商的名义大肆招募何某、廖某某等人，通过POS机刷卡的方式为境外诈骗团伙洗钱。该团伙所涉及的POS机均为骨干成员以个体工商户名义办理，并按照过账金额的4%抽头渔利。

经查，李某招募人员注册POS机20余台，再由赖某等人负责操作刷卡转账，何某等人负责伪造证件证明等，田某等人负责收购银行卡、电话卡。为掩人耳目，他们将茶楼、宾馆作为据点，每次洗钱成员之间不直接接触。

为将犯罪嫌疑人一网打尽，专案组集中优势警力，分三批次在全国多地共抓获犯罪嫌疑人78人，扣押涉案POS机25台，手机121部，银行卡244张，追赃挽损400余万元。查证涉及全国26个省（市）电信网络诈骗案件共200余件，涉案资金2000余万元。截至目前该案共移送起诉犯罪嫌疑人57人，检察院公诉39人，主犯李某、何某等人已被判处有期徒刑。

近年来，不法分子利用POS机进行“洗钱”操作时有发生，甚至有些商户和支付服务商也卷入其中。

早前，珠海警方在侦破一宗电信诈骗案的同时，打掉了一个位于吉林长春，以“房某良、高某泽、李某飞”为首利用POS机代理业务为网络黑灰产专业洗钱的犯罪团伙。

“该团伙非常狡猾，他们没有使用常规的银行储蓄卡帮助网络犯罪拆分中转违法资金，因为这样容易被公安机关和金融部门发现并查封冻结，他们转而使用‘实名不实人’的移动POS机刷信用卡套现方式转移违法所得。”相关负责人通报称。

据悉，因金融机构对信用卡和储蓄卡的管理方式不同，信用卡的冻结手续相对繁琐很多，而且简单从资金的流向也很难辨别出是非法转移资金还是正常信用消费，资金走向极难继续追查。同时POS机管理部门众多，调取资料的时效性差。犯罪分子通过一台POS机，在短短时间内就可以帮违法犯罪团伙洗白转移上百万元的资金。

去年，南宁一对夫妻经营烟酒店，为蝇头小利，夫妻俩帮助“跑分”团伙利用店铺POS机洗钱40余万元，沦为骗子“帮凶”。南宁市公安局巡警（反诈）支队民警侦查发现，有一“跑分”团伙在科园大道一家烟酒店利用POS机进行洗钱，该支队马上联合江南公安分局组成专案组调查。之后，民警在该烟酒店抓获店老板苏某观及其妻子房某英。据苏某观交代，一名自称“李某”的业务员到店里，提出借用POS机刷卡套现，承诺事成后按一定比例支付“好处费”。之后，苏某观按“李某”的要求，陆续帮其套现转移电诈赃款共计40余万元。“我干了傻事。”苏某观后悔地说，当时他已明显感觉“李某”要求转移资金的方式异常，但见有利可图，还是选择帮忙，最终沦为电信诈骗分子的“帮凶”。

从反洗钱网获悉，2022年，人民银行各分支机构共接收重点可疑交易线索1.3万余份；筛选后共对需进一步查深查透的610余份线索开展反洗钱调查6100余次；向侦查、监察机关移送线索6400余条。协助侦查、监察机关对2500余起案件开展反洗钱调查共2.6万余次；协助破获涉嫌洗钱等案件共1000余起。警方提醒，借对公账户以及个人银行账户、电话卡、POS机进行违法犯罪的，有关人员不仅可能会被列为失信人员，还会影响到网络交易，甚至面临民事、行政、刑事处罚，留下犯罪记录，影响到子女升学、就业等。

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